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香港花旗銀行開戶

香港花旗銀行開戶

產品詳情

注冊辦理香港公司時如何辦理香港花旗銀行賬戶?從事對外貿易的企業選擇在花旗銀行開立對公賬戶,可以給海外客戶的帶來信任,拓展國際市場,下麵和大家簡介下香港花旗銀行開戶細節,以供參考。

1、花旗銀行(Citibank, N.A.,中文名“花旗”源於上海市民對該行的習慣性稱呼)是花旗集團旗下的一家零售銀行,其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”(City Bank of New York)。


2、經過近兩個世紀的發展、並購,已經成為美國最大的銀行之一,總部位於紐約市公園大道399號花旗集團為一間世界級之銀行,服務全球超過160多個國家及地區約2億名客戶。花旗集團為消費者、企業、政府及機構提供一係列多元化之金融產品及服務,包括零售銀行及信貸、企業及投資銀行、證券經紀、金融交易服務及財富管理等。


香港花旗銀行賬戶的特色與優勢:

美資銀行

全球網點


香港花旗銀行為香港公司開設賬戶。

1.公司資料(CR\BR、NNC1\印章)

2.身份證/港澳通行證/過關小票

3.地址證明(水電費單/銀行單/房產證)

4.國內有公司:營業執照、公司流水,購銷合同與單據,及3個以上供供銷客戶名單

5.國內無公司:個人銀行流水3個月,貿易合同5份,商業計劃書1份,產品介紹,名片和社保/勞動合同注:

加急開戶流程(購買理財,可提前麵簽)

正常開戶流程(4-6周開賬號)

1、提交開戶所需文件,我司預審3-5

審核資料是否齊全,符合要求

預審了解客戶貿易背景(有無貿易敏感國家,個人信用汙點)

問卷調查表是否填寫規範

確定可麵簽的時間

2、赴香港麵簽開戶

按時赴約至銀行,遞交文件正本

簽署開戶文件

購買香港理財計劃

3、等待開戶並激活賬戶,6-8

1、提交開戶所需文件,我司預審3-5

審核資料是否齊全,符合要求

預審了解客戶貿易背景(有無貿易敏感國家,個人信用汙點)

問卷調查表是否填寫規範

確定可麵簽的時間

2、赴香港麵簽開戶

按時赴約至銀行,遞交文件正本

簽署開戶文件

等待開戶並激活賬戶

6-8周,賬戶開通

彙入資金500HK,激活賬戶

賬戶開通後的流程說明

開通後,登錄到網銀激活。開戶當天需要存1萬HK 預存到賬號,買理財客戶也要把理財金額預存到理財賬戶。購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.

1、麵簽時注意事項

準時赴約

與銀行經理溝通隨和自然,切忌表現出猶豫、隱瞞。

銀行可能會問及的問題:

公司營業性質是什麼——簡介公司主營產品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)

主要從事什麼行業  ——簡述自己的貿易(銀行歡迎正常貿易公司,不喜歡投資類的公司)

闡述主要貿易國家  ——簡述貿易國(敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)

預計年營業額收入  ——簡述年貿易額

闡述為什麼要在香港注冊公司——可從多方麵說明:香港外彙自由,利於國際貿易;國際形象好等


2、銀行賬維護注意事項

1)保持賬號處於活躍狀態,保持賬號有一定的存款(至少5萬hk);

2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;

3)避免與受聯合國和美國製裁的國家和地區有任何的資金往來;

4)不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬;

5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格;

6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶; 


需購買理財,買理財無存款要求

注:具體銀行收費詳見香港花旗銀行的收費標準

銀行名稱:CITIBANK (HONG KONG) LIMITED

SWIFT CODE:CITIHKAX

地址:DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG

銀行代碼 Bank Code: 006

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

涉及聯合國、美國製裁國家:

伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比裏亞、索馬裏、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特裏亞、俄羅斯

FATF風險提示的國家或地區:

阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏幹達

毒品犯罪高風險地區:

緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥

其他相關國家

印度、斯裏蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達加斯加,索馬裏,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞


以上國家為不完全統計,由於銀行係統不斷更新敏感國家名單,若涉及不常見的國家,請與我司進一步核對,以便於賬戶使用穩定性。

答:

(1)不參與非法洗錢活動。 (2)避免與貿易敏感國家商業往來,避免敏感業務(石油、黃金、珠寶等)。

(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。

(4)避免大額資金整存整取;或大額現金存入;或多個賬戶彙入,集中再彙出。

(5)公司貿易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。

(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結餘大於銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。

(7)保持公司賬戶活躍,長時間不活動的賬戶易被關閉風險。

(8)預留有效常用聯係方式給銀行,積極配合銀行調查(如合規調查表格,提供貿易合同發票等),未能聯絡客戶或未得到回複易被關賬號;

(9)如有實際收入,建議出具審計報告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結影響使用。

(10)公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結賬戶,不及時年審則會被銷戶

      內地人如何注冊辦理香港公司開立香港花旗銀行賬戶

一、所有董事直接到香港開立戶口香港花旗銀行一般要求有限公司的所有董事以及10%股份以上的股東親自到銀行辦理開戶手續,戶口簽署人戒公司董事如果是中國內地人士,必須持有中國護照戒來往港澳通行證方可辦理開戶。

二、開立公司銀行帳戶所需資料董事、股東的身份證明文件(身份證明戒護照),成立公司全套文件正本/商業登記正本/注冊證書正 本/公司組織大綱(章程)正本2本/董事會議開戶授權書(公司成員簽名)/會計師簽署的推薦函和公司會議記錄文件/董事股東的住址證明。其他資料以每間銀行要求為準

三、客戶須提供手續: 1、商業登記證原件; 2、注冊證書複印件; 3、董事

身份證複印件; 4、成立公司全套文件複印件; 5、公司章程2本。


 


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