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香港銀行賬戶開戶前要準備哪些銀行KYC盡職調查資料
- 2020-11-12-

香港銀行賬戶開戶前要準備哪些銀行KYC盡職調查資料

很多申請香港銀行賬戶開戶的人可能沒有聽說過銀行KYC盡職調查,導致資料準備不充分,影響開戶結果。KYC是CRS實施的衍生產物,是2018年7月香港注冊處對香港持牌秘書代理注冊的香港公司的管理條例。任何大陸企業申請香港銀行賬戶開戶前都必須準備銀行KYC盡職調查資料,否則將無法順利通過銀行審核。

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雖然香港各銀行對銀行KYC盡職調查詳細資料要求略有不同,但整體都相似,深圳xrk93.xy z官网企業根據大陸企業申請香港銀行賬戶開戶的經驗,總結銀行KYC盡職調查常用的資料:1.公司注冊證明更新的文件,該文件日期越新越好;2.公司或者關聯公司的業務證明文件,可以證明該公司以正常企業身份在經營,例如報關單、購銷合同、購銷發票和提單信息等;3.公司或相聯公司的銀行流水,確保企業並非空殼公司;4.新的股權架構圖,另外必須有持股10%以上的股東證件;5.企業新一期年度審計報告或財務報表,在申請香港銀行賬戶開戶時,非常忌諱虛假信息,特別是財務虛假,一經發現將嚴重影響開戶人和企業的個人信譽;6.企業大股東個人就職合同,個人薪資銀行流水、名片和業務對接證明等。

在申請香港銀行賬戶開戶時,必須經過銀行經理麵談這一關,在麵談期間,經理可能就銀行KYC盡職調查資料進行提問,進一步確認調查信息的準確性。根據以往申請香港銀行賬戶開戶的經驗,銀行經理會偏好於詢問賬戶用途、財富或收入的初次和持續來源、預計賬戶活動情況等,開戶企業要做好充分的準備。

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